Top 3 Finanz-Tools für SaaS-Firmen (pre-seed, Seed, Series A)
Wir bei pathway möchten Menschen von manueller Buchhaltung befreien und daher bestimmte Partner oder Personen hervorheben, die es aus unserer Sicht, richtig machen.
Interview mit Sebastian Janus von Nugrow: 𝑰𝒏𝒕𝒆𝒓𝒊𝒎 𝑪𝑭𝑶 💰
Marco: Sebastian, in deiner LinkedIn-Bio steht „𝑰𝒏𝒕𝒆𝒓𝒊𝒎 𝑪𝑭𝑶 💰 Strategischer Finance Experte für High-Growth SaaS & Ecommerce 📈 Finance-as-a-Service für Ventures 💸 Content Creator „DerStartupCFO” 😎 Entrepreneurship". Was steckt dahinter?
Sebastian: Ich berate stark wachsende SaaS-Firmen in ihren Finanzprozessen und unterstütze sie dabei, ihre Finanzen effizient zu managen. Seit 2018 helfe ich Unternehmen, insbesondere im SaaS-Bereich, ihre Finanzprozesse zu optimieren. Zu Beginn meiner Karriere war SaaS in Deutschland noch recht überschaubar, aber ich habe auch im E-Commerce-Bereich gearbeitet. Es ist immer spannend zu sehen, wie sich dieselben Wachstumsschmerzen durch alle Phasen des Unternehmens ziehen.
Marco: Mit welchen Problemen kommen eure Kunden üblicherweise zu euch?
Sebastian: Unsere Kunden kommen meist mit Tech-Stack-Problemen zu uns. Oft haben sie ihre Buchhaltung ausgelagert und sind unzufrieden mit ihrem Steuerberater, weil es an Wissen in Bezug auf Digitalisierung und Tech-Tools fehlt. Ein weiteres großes Thema ist die Liquidität. Viele SaaS-Unternehmen haben Jahres- und Monatsverträge, und einen sauberen Liquiditätsplan aufzustellen, ist eine Herausforderung. Es gibt Tools wie Tidely oder Agicap, aber diese verstehen oft nicht das individuelle Geschäftsmodell und die spezifischen Zahlungsströme der Kunden.
Finanzierungsrunden sind ebenfalls ein häufiger Grund, warum Kunden zu uns kommen. Sie wollen ihren Finanzbereich automatisieren und professionalisieren, vor allem ab einer Unternehmensgröße von 20 Mitarbeitern. GründerInnen verbringen oft zu viel Zeit im Finanzbereich und suchen nach Möglichkeiten zur Automatisierung, um sich mehr auf die Geschäftsentwicklung konzentrieren zu können.
Marco: Was sind die Basics aus Controlling-Sicht, die im SaaS oft falsch gemacht werden?
Sebastian: Einer der häufigsten Fehler im SaaS-Controlling ist die falsche Umsatzkategorisierung. Es beginnt mit den Erlöskonten in DATEV. Steuerberater haben oft Erlöskonten für inländische Umsätze und Drittlandumsätze, aber die Gründer versuchen, diese mit Tools wie Pipedrive oder HubSpot zu vergleichen. Das führt zu Unstimmigkeiten, weil Pipedrive zum Beispiel 17k Umsatz anzeigt, während die BWA nur 12k zeigt.
Ein weiterer häufiger Fehler ist die unsaubere Datenübertragung von Rechnungstools zu DATEV. Wenn man dies korrekt bucht, kann man ausgezeichnetes Financial Modelling betreiben. Es geht darum, das eigene Geschäft zu verstehen: Wie funktionieren die Umsätze? Wie modellierst du deine Zahlungseingänge und auch die Kostenseite? Nur so kannst du fundierte Entscheidungen darüber treffen, ob du dir beispielsweise die nächsten zehn Sales-Mitarbeiter leisten kannst.
Marco: Wie läuft eine Zusammenarbeit mit euch ab?
Sebastian: Wir beginnen immer mit einem kostenlosen Erstgespräch zur Bedarfsermittlung. Danach folgt ein Kickoff-Workshop, in dem wir den Tech-Stack des Kunden analysieren und Verbesserungsvorschläge machen. Wir priorisieren die Arbeitspakete je nach Phase des Unternehmens und bieten laufende Unterstützung und Optimierung an. Wichtig: Wir übernehmen keine Inhouse-Buchhaltung.
Marco: Du gibst ja oft einen Einblick in die Toollandschaft. Was sind aus deiner Sicht die Top 3 Finanz-Tools für SaaS-Firmen je nach Phase?
Sebastian: Klar, hier sind meine Empfehlungen:
Pre-Seed:
- GetMyInvoices – Hilft bei der Verwaltung von Rechnungen und Belegen.
- Sevdesk – Eine benutzerfreundliche Buchhaltungssoftware für kleine Unternehmen.
- Qonto – Ein modernes Geschäftskonto für Start-ups und KMUs.
Seed:
- HELU – Bietet eine einfache Möglichkeit, Finanzdaten zu konsolidieren und zu analysieren.
- Tidely – Ein Tool zur Liquiditätsplanung, das speziell auf die Bedürfnisse von SaaS-Unternehmen zugeschnitten ist.
- Stripe/Chargebee – Ideal für die automatisierte Rechnungsstellung und Zahlungsabwicklung.
Series A:
- Abacum – Eine Lösung für Finanzplanung und -analyse, die speziell für wachstumsstarke Unternehmen entwickelt wurde.
- Agicap – Ein leistungsstarkes Tool für die Liquiditätsplanung und Cashflow-Management.
- Netsuite/Workday – ERP-Systeme, die umfassende Funktionen für Finanz- und Unternehmensmanagement bieten.
Marco: Die meisten digitalen Unternehmer sind von der Buchhaltung immer genervt. Mal ganz ehrlich: Kann Buchhaltung irgendwie sexy werden?
Sebastian: Definitiv! Durch Automatisierung wird Buchhaltung nicht nur sexy, sondern sogar unwiderstehlich. Mit den richtigen Tools und der Verantwortung für diese Tools kann man den lästigen Papierkram eliminieren und Buchhaltung effizient und einfach gestalten.
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Sebastian Janus und Nugrow sind deine Partner für Wachstum und Erfolg im SaaS-Bereich. Egal, ob du Unterstützung bei der Finanzplanung, Tool-Implementierung oder dem Interim-Management benötigst, wir stehen dir zur Seite, um dein Unternehmen auf das nächste Level zu heben.
